Как распознать криптовалютный скам

Переводы в криптовалютах обычно нельзя отменить, а у кошелька нет службы поддержки, которая вернёт деньги. Мошенники хорошо это знают. Большинство схем держится не на взломе технологий, а на обмане людей: на доверии, спешке и желании быстро заработать. Ниже — основные признаки, по которым скам можно распознать заранее.

Обещания гарантированного дохода

Самый частый признак — гарантированная прибыль: «2% в день», «удвоим депозит за неделю», «доход без риска». В криптовалютах доход без риска не существует. Если проект обещает стабильно высокую доходность, а источник этой доходности объяснить не может, это повод насторожиться. Часто такие схемы платят первым участникам деньгами следующих, пока поток новых денег не иссякнет.

Выдача себя за других

Мошенники создают аккаунты, похожие на известных людей, биржи и проекты: копируют имя, аватар, стиль сообщений. Отличаться может одна буква в имени пользователя.

Известные люди и компании не пишут первыми с предложением заработать.
Проверяйте аккаунты через официальный сайт проекта, а не по ссылке из сообщения.

Фальшивая поддержка

Классическая схема: вы пишете в публичном чате о проблеме, и через минуту вам в личные сообщения приходит «сотрудник поддержки». Он просит назвать сид-фразу, приватный ключ или «синхронизировать кошелёк» на стороннем сайте.

Запомните главное правило: никто и никогда не должен просить вашу сид-фразу. Ни биржа, ни разработчики кошелька, ни модераторы. Тот, кто её просит, — мошенник.

Фишинговые сайты и фальшивые раздачи

Фишинг — это поддельные сайты, которые выглядят как настоящие: биржи, кошельки, DeFi-приложения. Ссылки на них приходят в письмах, сообщениях, рекламе в поисковиках и комментариях. Разница в адресе бывает почти незаметной.

Отдельная разновидность — фальшивые аирдропы. В кошельке может появиться неизвестный токен с предложением «получить награду» на каком-то сайте. Попытка взаимодействия с таким сайтом может привести к потере средств.

«Отправь один — получи два»

Мошенники проводят «раздачи» от имени известных людей или компаний: отправьте монеты на адрес и получите вдвое больше. Это всегда обман. Отправленные монеты не вернутся, а «подтверждения» других участников в комментариях обычно пишут сами организаторы.

Pump-and-dump

В схеме накачки и сброса организаторы заранее покупают малоизвестный токен, затем массово рекламируют его в чатах и соцсетях. Когда новички начинают покупать и цена растёт, организаторы продают свои монеты, и цена резко падает. Признаки: агрессивная реклама, обещания «иксов», давление «успей, пока не поздно».

Романтические схемы и «разделка свиньи»

Схема, известная как pig butchering, длится неделями или месяцами. Мошенник знакомится через соцсети, мессенджеры или сайты знакомств, выстраивает дружеские или романтические отношения, а затем «делится секретом» успешных инвестиций. Жертву приводят на поддельную платформу, где сначала показывают «прибыль» и даже разрешают вывести небольшую сумму. Когда вложения растут, вывести деньги становится невозможно: появляются «налоги» и «комиссии за разблокировку».

Рагпуллы

Рагпулл — ситуация, когда создатели проекта собирают деньги пользователей и исчезают: выводят ликвидность из пула, продают свои токены или закрывают сайт. Признаки: анонимная команда без истории, отсутствие независимых проверок кода, контракт, позволяющий создателям выпускать токены или запрещать продажу.

Вредоносные разрешения

В DeFi, чтобы приложение могло работать с вашими токенами, вы подписываете разрешение (approve). Поддельные сайты просят подписать разрешение на неограниченное списание токенов. После этого злоумышленник может вывести их в любой момент без дополнительного подтверждения.

Внимательно читайте, что именно вы подписываете в кошельке.
Периодически проверяйте и отзывайте старые разрешения с помощью инструментов в обозревателях блокчейна.

Общие признаки скама

Спешка и давление: «предложение действует час».
Просьба установить неизвестное приложение или расширение.
Просьба перевести средства на «проверочный» адрес.
Обещания, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой.

Что делать, если вы столкнулись со скамом

Прекратите общение и не отправляйте больше средств — даже если обещают вернуть деньги за «комиссию».
Если сид-фраза могла попасть к посторонним, создайте новый кошелёк и переведите на него оставшиеся средства.
Отзовите подозрительные разрешения в кошельке.
Сохраните доказательства: адреса, хеши транзакций, переписку, ссылки.
Сообщите о мошенничестве на платформу, где оно произошло, и в правоохранительные органы своей страны.
Остерегайтесь «сервисов по возврату средств» — это часто вторая волна того же мошенничества.

Коротко

Большинство криптовалютных мошенничеств строится на доверии и спешке. Не делитесь сид-фразой, проверяйте адреса сайтов, не верьте гарантированной доходности и раздачам, внимательно читайте, что подписываете. Если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, так и есть.